Diseño transaccional para banca de empresas.
El diseño transaccional es crucial en el desarrollo de sistemas bancarios y financieros, ya que garantiza la seguridad y eficiencia en las transacciones realizadas por los usuarios. Este enfoque se centra en la gestión de transacciones y procesos de negocios para asegurar que cada operación se realice de manera correcta y sin errores.
Uno de los principales objetivos del diseño transaccional es asegurar la integridad de los datos, evitando errores o fraudes en las transacciones realizadas. Para lograrlo, se implementan medidas de seguridad robustas y se utilizan protocolos de comunicación seguros para proteger la información sensible de los usuarios.
Además, el diseño transaccional se enfoca en mejorar la experiencia del usuario al realizar transacciones. Por lo tanto, se desarrollan interfaces intuitivas y fáciles de usar que permiten a los usuarios realizar operaciones de manera rápida y eficiente.
En resumen, el diseño transaccional es un enfoque esencial en el desarrollo de sistemas bancarios y financieros, ya que garantiza la seguridad y eficiencia en las transacciones realizadas por los usuarios. Al implementar medidas de seguridad robustas y desarrollar interfaces intuitivas, se puede mejorar significativamente la experiencia del usuario al realizar operaciones financieras.
En el ámbito de la banca, los seguros, el retail o la fintech, los sistemas transaccionales se enfrentan a un gran desafío: gran parte de la interacción con el usuario se realiza a través de formularios. Estos formularios requieren respuestas específicas y precisas, y si la respuesta no se encuentra dentro del diseño del sistema, este responderá con un error, lo que dificulta el proceso para el usuario y retrasa la ejecución de las tareas que necesita realizar.
Nuestra experiencia nos ha demostrado que el proceso de diseño transaccional debe seguir de cerca la metodología UX, ya que cada paso debe estar respaldado y justificado en función de las respuestas dadas en el paso anterior. Por lo tanto, existe una secuencia básica para abordar el diseño transaccional en sistemas financieros.
Por lo tanto tenemos dos elementos clave: metodología UX y formularios.
Metodología UX para diseñar sistemas transaccionales
Hemos tenido la oportunidad de diseñar sistemas transaccionales para una amplia variedad de sectores, que incluyen banca, pasarelas de pago, seguros, retail y comercio electrónico. A lo largo del tiempo, hemos enriquecido nuestro proceso, el cual consta de:
Investigación: ¿cuáles son las tareas que vienen a ejecutar los usuarios? ¿cuáles son sus expectativas? ¿a qué prestan atención? ¿cómo ejecutan los procesos en distintos dispositivos? Son preguntas básicas que debemos responder a través de procesos de investigación UX como por ejemplo “Etnografía”, “Entrevistas en profundidad” o “SUS”. Los resultados servirán mucho para orientar el proceso de diseño.
Arquitectura de la información: es importante considerar los aspectos lingüísticos que traducen normativas y solicitan tareas muy específicas, ya que estos son esenciales para la comprensión de las tareas que se deben ejecutar en el sistema. Además, una buena taxonomía puede simplificar procesos y reducir pasos, lo que hace que el sistema sea más ágil y fácil de usar.
Sección de mapa de entidades para banca transaccional.
Diseño de interacción UX: Existe una conexión crítica entre el diseño y la programación, llamada "Mapa de entidades". Este mapa es donde se unen las bases de datos, el software y las partes y piezas que se definieron en el diseño en una etapa anterior. Un buen mapa permite entender que los procesos transaccionales simples requieren mucha atención en cuanto a la programación. No hay otra herramienta que pueda mostrar al diseñador lo que se puede incluir en la pantalla y por qué. Finalmente, en los wireframes, se crea un espacio de diálogo con el lado racional del cerebro de los stakeholders y usuarios. Este espacio es rico e imprescindible.
Wireframe para autenticación en banca empresas del Banco Popular (Colombia).
Diseño Visual: En esta etapa del proyecto, la semiótica es una disciplina fundamental. Los elementos que despliego tienen significado y significante, y es importante tener en cuenta el conocimiento cultural de los usuarios, ya que las imágenes, figuras, colores e incluso tipografías representan algo importante. En términos generales, es preferible utilizar palabras legibles y accesibles en vez de íconos. Es importante tener en cuenta el significado detrás de un color o una tipografía, y no utilizarlos simplemente por su apariencia. El diseño visual o de interfaces debe ser técnicamente sólido y alejarse lo más posible de la subjetividad del gusto.
Diseño visual para sistema transaccional de Consalud (Seguros médicos, Chile)
Formularios en el proceso transaccional
Gracias a los estudios con eyetracking de Mateo Penzzo (2006) sabemos la importancia de “etiquetar claramente los campos de entrada” (lingüística) y evitar la distracción de las tareas que el sistema le solicita al usuario ejecutar, entre otras decenas de descubrimientos.
En su libro "Web Form Design: Filling in the Blanks", el diseñador Luke Wroblewski detalla y justifica de manera extensa cómo se deben diseñar los formularios y a qué debemos prestar atención. Por ejemplo, es importante que la distancia entre las etiquetas y los campos de entrada de datos sea breve para que los usuarios respondan a la instrucción lo más rápido posible. Por esta razón, ubicamos las etiquetas en el extremo superior izquierdo de los campos de entrada. Además, la alineación de las etiquetas respecto de los campos y su uso en negrita pueden aumentar hasta en un 70% la eficacia de la tarea entre la etiqueta y el campo.
En resumen, el diseño transaccional en sistemas financieros necesita una atención detallada a las metodologías de experiencia de usuario (UX) para crear formularios bien diseñados que establezcan una comunicación eficiente entre el servicio y sus usuarios de forma privada.
